Как проверить биткоин кошелек на чистоту

Финансы

Из-за популярности криптовалюты участилось появление небезопасных источников для продажи и покупки виртуальных монет. Такие сайты торгуют краденными активами.

Почему нужно проверять кошельки

При покупке и продаже биткоинов возможность проверить биткоин кошелек на чистоту имеет немаловажное значение. Так как средства на счетах могут быть использованы для мошеннических финансовых операций. Чтобы предотвратить подобную деятельность были созданы специальные программы, используемые для выявления отмывания денег. Принцип работы серверов состоит в том, что они применяют алгоритмы для обнаружения нелегальных валют. При выявлении подобные кошельки блокируются. Это позволяет снизить распространение мошенничества с криптовалютами.

Что такое AML

Anti-money laundering или AML представляет собой процедуру борьбы с мошенническими операциями, которая состоит из целого комплекса проверок и правил. Благодаря ей определяется отмывание преступных доходов, предотвращается финансирование терроризма и преступности, также кража личных данных. К главным компонентам AML относятся:

  • проверка кошельков клиентов с использованием KYC;
  • мониторинг и оценка возможных рисков;
  • проведение внутреннего аудита.

Что входит в проверку криптовалюты на чистоту

  1. Процесс проверки транзакции

Включает выявление уровня риска, полную информацию об источнике криптомонет, % нечистых и чистых денежных средств, технические данные о переводе, сумма сомнительных активов, также список всех отправителей и получателей криптомонет.

  1. Проверки кошельков

С ее помощью выявляется величина риска взаимодействия с проверяемым кошельком, составляется список источников всех переводов, определяется % нечистых и чистых денег, и сумма сомнительных активов, также перечень совершенных транзакций.

Как проверить криптокошелек «на чистоту»

Проверка осуществляется поэтапно и через специальные программы:

  1. Для начала необходимо войти в свой аккаунт на специализированном сайте AML.
  2. Далее в ячейку для поиска вводят адрес кошелька и нажимают на «поиск».
  3. В открывшейся странице нужно нажать на значок «Проверить».
  4. Спустя 5 минут на экране появится вся информация о проверке.

Подобный анализ позволяет определить:

  • весь список транзакций, совершенные через кошелек;
  • источники поступления всех активов;
  • уровень риска и % «чистых и грязных» денег.

Проверка позволяет выявить «грязную» валюту, которая попала из «миксера». Миксером называют смешивание «чистых и грязных средств». С его помощью мошенники прячут нечестно заработанные деньги от правоохранительных органов. Криптобиржи накладывают арест на такие кошельки и блокируют активы на счетах.



Это интересно: